В современном мире на банки сложили какие-то совсем не свойственные им функции. Такие, как борьба с отмыванием денег, финансированием разной запрещенной деятельности и т.д. Это благие цели, но это забота правоохранительных органов, а не банков. И да, таким образом полностью уничтожили понятие банковской тайны.
Это совершенно неадекватно, что чтобы совершить перевод нужно приносить тонну документов и доказывать, что ты не верблюд. Банки не должны "знать своего клиента", все что они должны делать, это просто совершать финансовые операции, как того требует клиент.
Не говорите так! А то Manjeroke подумает, что за вами какой-то грешок.
Є країни, де банки виконують функцію оф-шорів. Там ніхто не питає, звідки гроші. І шо, дуже добре від того?
Это то, как должна работать банковская система в условиях работающей банковской тайны. А сейчас это зачем-то очерняют новомодным словом "офшор", которое используется и в других сферах, но не имеет подобного негативного значения. Спрашивать "откуда деньги" должны налоговые органы, а не банки. При чем делать это на основании крупных расходов не соответствующих задекларированым доходам исключительно в формате background check, т.е. это не гражданин должен пойти и получить справку, что может сделать крупную трату, а налоговая сама ведет анализ таких трат, и при необходимости обращается к гражданину с просьбой предоставить дополнительную информацию о доходах.
банк не может исполнять функцию офф шора, как собака не может быть кошкой
off shore - територрия с особыми (низкими) налоговыми ставками и простыми правилами отчетности.
банк - финансовый институт по перераспределению финансовых потоков в пространстве и времени.
банковская тайна - возможность производить такое перераспределение без излишней огласки . до недавних пор она была распространена по многих странах, вполне не оффшорных.
В современном мире на банки сложили какие-то совсем не свойственные им функции. Такие, как борьба с отмыванием денег, финансированием разной запрещенной деятельности и т.д. Это благие цели, но это забота правоохранительных органов, а не банков. И да, таким образом полностью уничтожили понятие банковской тайны.
Это совершенно неадекватно, что чтобы совершить перевод нужно приносить тонну документов и доказывать, что ты не верблюд. Банки не должны "знать своего клиента", все что они должны делать, это просто совершать финансовые операции, как того требует клиент.
Знати свого клієнта це вже вчорашній день. Тепер вимагають від банків знати клієнта свого клієнта .
І ладно ще це перевіряти, а ще ж треба ці всі перевірки документувати.
Шоу "Озарк" на Нетфліксі чудово демонструє, чому боротьба з відмиванням грошей це так важко і так важливо.
Так ведь никто не спорит, что это важно. Просто этим должны заниматься другие органы. А то так и продуктовые магазины можно на входе обязать проверять все деньги клиента, как наличные, так и карточки. А вдруг он их отмывал!
Шоу "Озарк" на Нетфліксі чудово демонструє, чому боротьба з відмиванням грошей це так важко і так важливо.
Так ведь никто не спорит, что это важно. Просто этим должны заниматься другие органы. А то так и продуктовые магазины можно на входе обязать проверять все деньги клиента, как наличные, так и карточки. А вдруг он их отмывал!
Шоу "Озарк" на Нетфліксі чудово демонструє, чому боротьба з відмиванням грошей це так важко і так важливо.
Так ведь никто не спорит, что это важно. Просто этим должны заниматься другие органы. А то так и продуктовые магазины можно на входе обязать проверять все деньги клиента, как наличные, так и карточки. А вдруг он их отмывал!
Ну в штатах уходящий президент предлагал продуктовым магазинам продавать товары по документам. Для борьбы с нелегалами так сказать. Так что все может быть.
Не мало мест где работают только с банковскими оплатами для того чтобы прикрыться от грязных денег. Особенно там где большие суммы, например авто дилеры
Ну в штатах уходящий президент предлагал продуктовым магазинам продавать товары по документам. Для борьбы с нелегалами так сказать. Так что все может быть.
Не мало мест где работают только с банковскими оплатами для того чтобы прикрыться от грязных денег. Особенно там где большие суммы, например авто дилеры
Казалось бы, при чем тут автодилер? Его задача простая: продать авто тому, у кого есть деньги. А откуда эти деньги, заплачены ли с них налоги и т.д., должно интересовать не дилера, а государство. Гораздо логичнее было бы при постановке на учет требовать идентификационный код (ой, кажется это уже делают), и при несоответствии цены покупки и официальных доходов спрашивать "откуда деньги?". Зачем перекладывать ответственность на тех, кто этим вообще заниматься не должен?
Казалось бы, при чем тут автодилер? Его задача простая: продать авто тому, у кого есть деньги. А откуда эти деньги, заплачены ли с них налоги и т.д., должно интересовать не дилера, а государство. Гораздо логичнее было бы при постановке на учет требовать идентификационный код (ой, кажется это уже делают), и при несоответствии цены покупки и официальных доходов спрашивать "откуда деньги?". Зачем перекладывать ответственность на тех, кто этим вообще заниматься не должен?
Мне кажется это всеобщий глобальный процес западной цивилизации который я бы назвал - over estimation or over sensetivity. занадто переймаються. заняться нечем вот и страдают фигней. хочется чтоб все было как на картинке, без изьянов. чтоб нелегалов не было. чтоб коррупции не было. чтоб жирных не было. и начинают регулировать то что ркгулировать не нужно - продукты без справки о том что ты нелегал не продавать, недегалов у нас быть не должно. жирных жирными не называть а то обидяться. у нас жирных быть не должно. и потихоньку начинают заходить на территорию своего идеологического противника тоталитаризма сами того не замечая. так скоро будут бомжей на время олимпиад за окружные отсылать, а скоро за попытку расплатиться наличкой аррестовывать - наверное у него етсь что скрывать если он хочет анонимности? пропало уважение к общественной системе как саморегулирующемуся организму, вирус комунизма (а переибашить все так чтоб было краааасиво и никому не обидна ..) губит мир похлеще короны. да и сама ситуация с короной тому показатель - трусость в каждом решении.
